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已有多人被骗!以后遇到这种“好事”得当心

来源:dashijiesc    发布时间:2019-05-24 09:56:42

  前不久,在哈尔滨服装城经商的小田,突然接到了一条银行发来的取款短信通知,说从自己账户上的十八万多元已被取走。小田顿时傻了眼,银行卡和身份证都都在自己身上,钱是怎么被转走的呢?



多名商户被异地盗刷银行卡


  小田打电话给银行查询后获知,自己的两张银行卡内共18万元左右被人分四笔转走,刷卡地点在西安,分别是用两个不同公司的POS机刷走的。


  小田报案后了解到,除了自己,还有多人有类似遭遇。同为商户的小刘被刷走了5000块钱,在他拨打银行客服电话过程中又被刷走6笔,共计被刷走35000元。 



同一时间部分区域集中发生二十余起类似事件


  民警发现,银行卡被盗刷的事件在哈尔滨几个商区集中发生,全市仅这一阶段就发生了二十余起此类的盗刷银行卡案件。这一反常现象引起了民警的注意。


  是什么人在千里之外的西安进行盗刷消费,而且只对这几个地点的商户集中下手呢?


被盗刷商户均参加过“一块钱返现送礼活动”


  专案组民警先对受害商户的银行卡交易记录展开了调查,很快发现了一笔蹊跷的交易。警方发现受害商户均在2015年7月曾刷过一块钱的POS机交易。



  为了交一块钱,要刷银行卡,要签字,这过程与给一块钱的现金交易相比可麻烦多了,而且刷过一块钱交易的商户都没有逃脱被异地盗刷的命运,这当中有何联系?


  被害商户小刘回忆说,一年前,有一男一女向他推荐“刷一元信用卡返一元现金,还赠送礼品”的活动,因为贪小便宜,他就刷了卡。而其他被盗刷商户也都参加过这样的活动。


警方判断POS机被人改装盗取银行卡信息


  根据线索,警方很快找了这一男一女,但据他们交代,他们是通过网上应聘找的这份工作,老板让他们手持POS机推广这个活动,每天按照刷卡量计算工钱,一单六元钱。


  警方分析,这个POS机一定有问题,应该是被改装过,用来采集被害人的银行卡信息。警方进一步针对招聘者展开调查,并对被害人被盗刷的钱款去向进行追踪。调查发现,钱都是通过三四级账户转出的,最后基本都通过ATM机提现。



监控调出取款人身影 “全副武装”行动迅速


  几级收款账户虽然给警方的调查造成了困扰,但是只要通过ATM机取现,犯罪嫌疑人取款的身影就肯定会在监控录像中显现,专案组民警迅速调取了监控录像,很快发现了取款人的身影。


  警方介绍,取款的人是同一人,且戴帽子、口罩和黑框眼镜进行伪装,动作迅速,取钱后不检查就直接装入背包中。



警方追踪银行账户发现嫌疑人设计“连环陷阱”


  警方调取取款银行卡的开户信息发现,开户时间主要集中在2013年和2015年。经研判,警方选取了一些明显和案件没有关系的开户人进行询问,让专案组民警没有想到的是,这些银行卡开户人也是受害者。



  他们在2015年,看到网上发布信息说能办理大额信用卡,于是从黑龙江绥化市分三批来到了哈尔滨。犯罪嫌疑人让他们开好银行卡并将密码设为简单123456,然后再让他们拿着自己的身份证在白墙后照相,并用自己的银行卡在犯罪嫌疑人的POS机上刷一块钱,证明自己有还款能力。


  警方介绍,犯罪分子这么做出于两个目的,一是骗取这些人身份证的信息,二是之后盗刷这些卡上的钱或利用这些卡进行转账。


受害商户提供线索警方抓获嫌疑人


  根据一个受害商户提供的犯罪嫌疑人的面部特征,凭着他的记忆描述,专案组最终确定了本案犯罪嫌疑人的踪迹。经过5个月的侦查,专案组民警终于在哈尔滨市道外区一住处,将犯罪嫌疑人王某成功抓获。


  警方随后在其家中搜出POS机、银行卡复制机、60多张银行卡、电脑、以及他在ATM机取现时所穿的服装等物证。



  经鉴定,大多数POS机都是经过改装后,刷卡就可以提取刷卡人信息,据犯罪嫌疑人王某交代,仅一台POS机,他就曾采集过3639名银行卡持卡人信息。据了解,此案涉案犯罪资金达二百余万。


警方提醒:遇来路不明POS机谨慎刷卡 如被盗刷立即报警


  警方提醒,在日常生活中遇到此类用手持POS进行刷卡返现赠礼的活动应提高警惕,不轻易在来路不明的POS机上进行刷卡交易。如发现银行卡被盗刷,应第一时间报警,并与银行或第三方支付平台进行联系,及时冻结资金,将损失减少到最小。